PAIR überzeugt mit Big Data und Machine Learning

Inkasso, das nicht droht, sondern zur Zahlung motiviert – Startup PAIR überzeugt mit Big Data und Machine Learning

Mit Big Data und selbstlernenden Algorithmen wird die Inkassoindustrie revolutioniert. Das Berliner Startup PAIR nutzt Erkenntnisse der Risikokompetenzforschung sowie automatisierte Mediation für höhere Rückzahlungsquoten: Aus Schuldnern werden wieder Kunden. Bei der Entwicklung von ROSE (Realtime Online Settlement Engine) wurde das PAIR-Team von SimplyRational, einer Ausgründung des Max-Planck-Instituts für Bildungsforschung in Berlin, wissenschaftlich unterstützt.

Ein Berliner Startup bringt die Inkassoindustrie in das digitale Zeitalter. Mit der Realtime Online Settlement Engine ROSE ermöglicht PAIR Forderungsmanagement, das sich datengetrieben weiterentwickelt und mit jedem bearbeiteten Fall die Erfolgsquoten steigert.

„Fakt ist: Im traditionellen Forderungsmanagement werden bisher weitgehend die Möglichkeiten vernachlässigt, welche sich durch Datenanalyse und eine darauf basierende personalisierte Ansprache der Kunden bieten. PAIR geht hier konsequent einen neuen Weg und revolutioniert dadurch eine Branche“, sagt Christoph Pfeifer, zuletzt im Vorstand des auf Forderungsmanagement spezialisierten Unternehmens GFKL Financial Services AG.

Bei der Lösung von Zahlungsverzögerungen setzt das Unternehmen auf einen lernenden Algorithmus, der die besondere Situation der einzelnen Schuldner bewerten und berücksichtigen kann. Automatisiert wird ein Dialogprozess ausgelöst: „Der PAIR-Prozess arbeitet mit selbstlernenden Algorithmen und kann in Echtzeit nicht nur den richtigen Inhalt bestimmen, sondern diesen auch im perfekten Kontext zustellen. Wir schaffen einen Onlinedialog mit dem Kunden und können automatisiert die Gründe analysieren, warum ein Kunde nicht bezahlt und eine entsprechende Lösung vorschlagen“, sagt Sebastian Diemer. Der erfolgreiche Fintech-Pionier unterstützt das PAIR-Team aktiv: „Der E-Commerce-Kunde bekommt je nach Wetter andere Schuhe angezeigt und kann aus zehn Zahlungsmöglichkeiten wählen. Zahlt er seine Rechnung zu spät, wird er zum Schuldner stigmatisiert und mit Briefen bombardiert.”

PAIR will nicht nur Rückzahlungsquoten erhöhen, sondern auch Schuldner wieder zu wertvollen Kunden machen. Dazu wertet das Fintech Prozessdaten sowie anonymisierte Kundenhistorien aus und analysiert zudem nicht nur den in Zahlungsverzug geratenen Kunden, sondern auch die beteiligten Unternehmen. „In bestimmten Industrien ist das Verhältnis zwischen Schuldnern und Gläubigern schwer belastet. Dies ist zum Beispiel bei Fitnessstudios der Fall, wenn Kunden das Gefühl haben, einer Abofalle auf den Leim gegangen zu sein. Derartige Geschäftsmodelle schließen wir als Partner von vornherein aus“, sagt Ramin Niroumand, Partner FinLeap. FinLeap hat das Expertenteam hinter PAIR zusammengeführt.

So funktioniert der PAIR-Prozess
– Automatisierte Mediation mit ROSE
Die Realtime Online Settlement-Engine ROSE ermöglicht Forderungsmanagement, das sich weiterentwickelt. Der digitale Dialogprozess wird automatisch ausgelöst. Dazu analysiert PAIR zielführend Prozessdaten und wertet Kundenhistorien aus. Mit Big Data und selbstlernenden Algorithmen steigt die Erfolgsquote mit jedem Fall. Und sichert den Unternehmen langfristige Kundenbeziehungen.

– Multichannel-Ansatz
Kunden wollen nicht mehr nur über einen Kanal kommunizieren. Wichtiger noch: Bei der Online Bezahlung stehen Kunden stets mehrere Bezahloptionen zur Verfügung. Traditionelle Inkassounternehmen nutzen heute immer noch den Überweisungsschein, wie vor 150 Jahren schon. Über den Multichannel-Ansatz erleichtert PAIR die Kommunikation und Bezahlprozesse, in dem Medienbrüche eliminiert werden.

– Datenschutz
PAIR legt von Anfang an großen Wert auf hochkarätige interne und externe Expertise. Der Schutz persönlicher Daten, der Privatsphäre und Datensicherheit hat höchste Priorität. PAIR arbeitet dabei nach strengen Branchenstandards. Alle Maßnahmen wie Notfallkonzepte, physische Zugangskontrollen oder Verschlüsselung der Daten sind in die PAIR-Prozesse von Beginn an eingebaut.

Der deutsche Inkasso-Markt in Zahlen
– Mehr als 20 Millionen Mahnungen in vorgerichtlichem Inkasso
– 300 Milliarden unbesicherte Außenbestände pro Jahr
– 5 Milliarden Euro werden jedes Jahr wieder in den Wirtschaftskreislauf geführt
– +600 Inkassoanbieter in Deutschland

Das Team hinter PAIR
FinLeap hat ein Expertenteam aus Data Scientists, Entwicklern und Juristen zusammengeführt. Auch setzt PAIR auf die Zusammenarbeit mit renommierten Partnern wie zum Beispiel SimplyRational, einer Ausgründung des Max-Planck-Instituts für Bildungsforschung in Berlin.

Für weitere Informationen finden Sie hier 

Quelle FinLeap GmbH

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