Betrugsprävention im Mobile Banking durch künstliche Intelligenz

NUMBER26 erhält rund 700.000 € Fördergelder von der Investitionsbank Berlin

Number26, Europas modernstes Girokonto, bekommt rund 700.000 € an Fördermitteln aus dem Förderprogramm Pro FIT der Investitionsbank Berlin (IBB). Diese Gelder erhält das FinTech für die Entwicklung von Systemen zur Betrugsprävention. Mithilfe von künstlicher Intelligenz werden in Sekundenschnelle Ausgabe- und Transaktionsdaten ausgewertet, um Betrug zu erkennen bevor er passiert und direkt zu verhindern.

Seit dem Produkt-Launch vor 17 Monaten im Januar 2015 hat Number26 über 200.000 Kunden in acht europäischen Ländern gewonnen und ist damit zu einem der führenden Anbieter im Mobile Banking geworden. Mit Hilfe des geförderten Projekts macht Number26 Kartenzahlungen weltweit noch sicherer.

Die Fördergelder der IBB fließen in die Erforschung und Entwicklung eines eigenen und weltweit neuen Systems zur Betrugsprävention. Mithilfe von künstlicher Intelligenz werden in Echtzeit Faktoren wie Ausgabeverhalten, Bewegung und Händlerdaten analysiert und betrügerische Transaktionen schon vor der Buchung verhindert. Wird zum Beispiel die MasterCard Karte gestohlen und kurze Zeit später verwendet, findet ein situationsabhängiges Scoring der Transaktion statt und betrügerische Transaktionen werden verhindert. Das System lernt basierend auf den erfolgreich blockierten Transaktionen und wird immer intelligenter.

“Das Smartphone hilft uns, Banking noch sicherer zu machen”, sagt Christian Rebernik, CTO von Number26 und fügt hinzu, “ Wir berechnen durch den Einsatz von künstlicher Intelligenz die Wahrscheinlichkeit von Kartenmissbrauch und senken damit das Betrugsrisiko. Künstliche Intelligenz bedeutet, dass das System basierend auf erfolgreicher Betrugserkennung kontinuierlich lernt und dadurch ständig besser wird.”

In der Europäischen Union werden rund 0,04% des Kartentransaktionswertes durch missbräuchliche Verwendung von Kartendaten verursacht. Das bedeutet, dass auf 10.000 € an Kartenumsätzen rund 4 € an Schaden durch Betrug entstehen. Diese Kosten können mit Hilfe der Betrugspräventionssoftware signifikant verringert werden.1
1 Payment, Cards & Mobile (2015), Card Fraud Report 2015

Das Pro FIT Programm der IBB wird vom Europäischen Fonds für regionale Entwicklung unterstützt. Es bezweckt die Intensivierung der Forschung, Entwicklung und Innovation in der Berliner Wirtschaft.

Quelle NUMBER26

redaktion

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